Особенности инвестиций в золото

Во все времена эквивалентом стоимости товара выступал благородный металл. Принять считать, что инвестиции в золото являются самым выгодным размещением капитала с целью получения прибыли и наименьшим риском для вкладчика. Так ли это и стоит ли сегодня вкладывать свои средства в золото?

co7-1

Инвестиции в драгоценные металлы

Вкладывать деньги или их эквивалент можно в различные отрасли, однако конечная цель любых капитальных влияний остается единственной — обеспечить развитие и расширение производства, развитие жилищного, коммунального и культурно-бытового строительства, сохранить и приумножить личные сбережения. Главным двигателем данного процесса является замена потребленного, и создание нового капитала, который обеспечивает максимальное финансовое вознаграждение для инвестора.

Как работает на рынке инвестирование в металл? Стоит ли вкладывать деньги в золото? Исторически сложилось так, что при выборе надежного инструмента для инвестирования все преимущества оставались и остаются на стороне драгоценных металлов, ведь только они способны обеспечить сохранность средств от обесценивания активов и инфляционных процессов. Цены на золото и серебро динамично меняются в зависимости от состояния мирового рынка валют, что обеспечивает стабильное участие металлов в инвестиционных процессах. Покупка слитков является наиболее распространенной формой инвестиции в золото с целью сбережения. Ежегодно в мире скупается около 1000 т слитков, имеющих высшую пробу 0,995 или 0,9995, которые изготавливаются методом литья или штамповки.

Виды вкладов в металл

shutterstock_113260819-1

Золото в слитках является самым доступным по цене инвестиционным инструментом, преимуществом которого является практически полное отсутствие финансового риска. Однако вложение в слитки имеет и свои минусы: согласно законодательству Российской Федерации, при совершении сделки покупатель оплачивает 18% налога на добавочную стоимость.

Какой драгметалл выбрать для инвестиции: золото или серебро? Перед тем как принимать решение, стоит ознакомиться с особенностями поведения каждого из них на рынке, и исходить из собственных финансовых возможностей. В случае стабильной цены на металл и отсутствия положительной динамики золотого рынка существует возможность понести существенные издержки, ведь цена на золото может не успевать за ростом процента инфляции. Кроме того, хранение слитков в условиях квартиры или частного дома является весьма опасным мероприятием, а за использование банковской ячейки необходимо ежемесячно или ежегодно вносить ощутимую комиссию.

Инвестиционное золото в виде монет — вторая по популярности форма владением металла в физической форме. Здесь стоит отметить, что монеты имеют 2 вида стоимости: по номиналу ее оценивают при совершении расчетов на межбанковском уровне, а реальная стоимость рассчитывается, исходя из цены на драгоценный металл. Инвестировать в монеты можно, но в случае заметного разрыва между текущей ставкой банка и реальной стоимостью монет можно потерять определенную сумму денег. Когда лучше совершать сделки по продаже монет? Решение стоит принимать после детального анализа состояния рынка драгметаллов. Для этого нужно детально изучить курс металла в разных банках на протяжении определенного периода времени.

Выгодно ли вкладывать в обезличенные металлические счета, то есть банковские вклады, которые привязаны к драгметаллу? Владелец такого счета не становится напрямую обладателем реального золота. Особенности такого счета заключаются в том, что инвестор может избежать затрат, связанных с транспортировкой и хранением слитков. В любой момент владелец может обратиться в банк и получить денежный эквивалент металла по установленному курсу на момент сделки. Золото — инвестиции в этот благородный металл требуют наличия больших сумм, ведь мелкие сделки являются менее выгодными, и весь доход от их заключения теряется при оплате комиссий. Серебро является более доступным по стоимости, и для вложения в него требуется минимальный стартовый капитал.

Сертификаты (акции) фондовых бирж, которые торгующих драгметаллами или привязаны к ним ценными бумагами, являются еще одним альтернативным способом входа на золотой рынок. Покупку можно совершить, не выходя из дома, а хороший доход от сделки получить в результате быстрого реагирования на колебание курса металла. Надежность такого вложения зависит от брокерской компании и банка, хранящего физическое золото или серебро. Такая инвестиция не предполагает физическое владение металлом, а всего лишь определенную сумму, пересчитанную в эквиваленте с учетом актуального курса. Недостатком вложения является отсутствие страховки в случае досрочного завершения договора вклада.

В качестве современного способа инвестирования может рассматриваться вклад в обеспеченные золотом электронные деньги, но из-за высоких комиссионных издержек систем вывод денег довольно сложен.

К рынку золота также имеют отношение:

Особенности инвестирования

Стоит ли вкладывать в золото? Любое инвестирование имеет свои преимущества и недостатки. В случае с золотом стоит предварительно взвесить все за и против между стабильностью и надежностью вклада. Купля или продажа золота связана с налоговыми сложностями и возможными нюансами хранения и ликвидности слитков или монет.

Инвестируя в драгоценные металлы, при повышении цены можно получить прибыль и защитить свои сбережения. Принимая решение, каким видом инвестиционного инструмента воспользоваться, руководствоваться следует не только ценой. Что лучше приобрести — слитки или монеты? Цена коллекционных монет со временем возрастает, а инвестиционных может стоять на стабильном уровне. Монеты могут стать отличным выбором для тех, кто хочет создать золотой запас на будущее, а также проводить операции, связанные с покупкой коллекционных или инвестиционных монет, ведь подобные действия не облагаются НДС. В отличие от слитков, монеты имеют еще и нумизматическую ценность — их стоимость определяется, исходя из года выпуска, тиража, популярности в регионе, и может заметно увеличиваться, в зависимости от особенностей чеканки и содержания золота. Инвестор, вкладывающий в драгметаллы, должен внимательно изучить возможности ликвидности слитков и монет на вторичном рынке.

Факторы, определяющие курс золота

kmo_085446_00949_1_t208-1

Золото, с одной стороны, является обычным товаром, а с другой — инструментом денежных вложений. Рынок золота чутко реагирует на всевозможные факторы, которые определяют его стоимость. К примеру, с начала 2016 года цена на золото возросла на 253 доллара за тройскую унцию, достигнув летом 2017 года значения около 1350 долларов

Цену металла определяет соотношение спроса со стороны потребителей (ювелиров, промышленности) и предложения. Вторую группу факторов характеризует инвестиционная привлекательность золота. Она определяется следующими показателями:

  • мировой экономической и политической ситуацией (инфляционные процессы ведут к обесцениванию денег и росту цены на металл);
  • курс доллара (доллар является мировой валютой и непосредственно влияет на цену золота);
  • ситуация на фондовых рынках;
  • уровень мировой добычи золота, с уменьшением которой увеличивается цена.

Чтобы определить для себя, стоит ли сейчас покупать золото, необходимо внимательно изучить ситуацию, связанную с добычей металла, и пристально следить за новостями компаний, занимающихся добычей и извлечением золота.

Наличие многообразных способов инвестирования в золото требует профессионального умения, наличия интуиции, а также организации правильного подхода при выборе лучшего варианта для вложения капитала. В любом случае каждый из видов инвестиций имеет свои преимущества и недостатки. Важно при этом помнить, что оптимальное распределение инвестиционного портфеля делает вложение надежным, а прирост капитала значительно увеличивается. Операции по инвестированию лучше всего проводить в периоды подъема мировой экономики, низкой инфляции или при первых признаках кризиса.

Похожие публикации